Skąd wiesz, że i Ty potrzebujesz doradcy finansowego? Jak określić, jakie mogą być Twoje potrzeby w zakresie porad finansowych? Jeśli stoisz przed poważną decyzją, od której zależy dużo pieniędzy, porady doradcy mogą być nieocenione.
Doradca finansowy czy rodzina?
Rzeczy takie jak planowanie przejścia na emeryturę czy kupno domu są na tyle rzadkimi, że prawdopodobnie Twoje doświadczenie jest za małe, by oprzeć na nim te ważne wybory. Możesz oczywiście szukać wskazówek u przyjaciół i rodziny lub w Internecie. Jednak żadne z tych źródeł nie daje Ci takiej pewności, jak bezstronna porada od doświadczonego profesjonalisty.
Czy doradca finansowy online jest łatwy do znalezienia?
Szukasz niezależnego doradcy finansowego online, który może udzielić Ci zdalnej porady? Możesz poszukać takiej osoby, która oferuje obecnie swoje usługi przez Internet i telefon. Doradca finansowy online to połączenie niezbędnej wiedzy w zakresie usług finansowych oraz mobilności i dostępu z każdego miejsca na świecie.
W czym pomoże Ci doradca finansowy online?
COVID-19 nałożył na ludzi ograniczenia przemieszczania się i interakcji tak bardzo, że podstawowe działania związane z prowadzeniem domu czy finansów stały się bardzo trudne. Doprowadziło to do wzrostu liczby osób pracujących zdalnie. Sytuacja wymusiła na wszystkich zmiany i potrzebę dostosowania się do nowych warunków. Jednak nawet po odblokowaniu ograniczeń i zdjęciu restrykcji istnieje wiele powodów, dla których możesz potrzebować skorzystać z porady online. Jest to alternatywa do spotkania z doradcą twarzą w twarz, która może być po prostu wygodna.
Jakie porady finansowe możesz uzyskać online?
Zdalne porady finansowe to zazwyczaj te same usługi, co w przypadku spotkań twarzą w twarz. Należą do nich porady dotyczące:
● planowanie emerytury
● inwestycji i oszczędności
● zarządzania majątkiem
● ubezpieczenia na życie
● kredytów hipotecznych
Nie każdy doradca finansowy online oferuje wszystkie usługi. Ale możesz określić, których Ty potrzebujesz i na podstawie tego znaleźć odpowiednią osobę.
W jakich sytuacjach doradca finansowy online jest wart rozważenia?
Porada online może być odpowiednia, jeśli:
● nie ma wielu lokalnych doradców finansowych oferujących swoje usługi w biurze
● chcesz skorzystać z usług konkretnego doradcy znajdującego się w pewnej odległości
● prowadzisz aktywny tryb życia
● dużo podróżujesz
● masz problemy z poruszaniem się lub zdrowiem
● potrzebujesz częstych porad, które nie wymagają pełnego spotkania
● chcesz oszczędzać czas na dojazdach
Doradca finansowy online - zalety
Średni czas dojazdu klienta do doradcy finansowego wynosi około godziny. Doradca finansowy online daje możliwość wydłużenia czasu na dyskusję, a w niektórych przypadkach umożliwia doradcom obniżenie opłat.
Zdalni doradcy mogą obsłużyć więcej klientów w ciągu dnia pracy. Klienci również mogą umówić się na konsultację w dogodnej godzinie, nawet na krótko przed spotkaniem. Zwiększa to szanse na dostępność wybranego doradcy.
Przy tradycyjnym doradztwie finansowym masz ograniczony wybór doradców pracujących w niewielkiej odległości od Ciebie. Dzięki poradom zdalnym możesz potencjalnie skonsultować się z doradcą w dowolnym miejscu w kraju.
Doradca finansowy online ułatwia parom wspólne konsultowanie się, ponieważ nie ma potrzeby szukania terminu spotkania twarzą w twarz, który pasowałby wszystkim zainteresowanym. Przy konsultacji online partnerzy mogą spotkać się ze swoim doradcą razem, nawet gdy znajdują się w innych miejscach.
Jak wybrać właściwego doradcę online?
Niestety, czasami znalezienie doradcy finansowego nie jest łatwe. Poruszanie się po morzu firm doradztwa finansowego, usług i modeli opłat może wydawać się przytłaczające. Szukając doradcy dla siebie, najlepiej skup się na aspektach, takich jak zakres usług, referencje, opłaty i osobowość doradcy.